Pénzmosás elleni szabályzatunk és az Ön azonosítása

Ezen az oldalon közöljük, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorfinanszírozás elleni előírásokat, mikor kérünk Önntől dokumentumot, és mit teszünk a fiókja és a pénzeszközei védelme érdekében. Az adatok a Curaçao joghatóság alatt működő licencünk alapján szereplő kötelezettségeinket tükrözik.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Casinolab Casino 2023-ban indult, és a Nova Interactive N.V. üzemeltetésében, érvényes Curaçao licence alapján működik. A licencfeltételek részeként fully körű pénzmosás elleni (AML) programot működtetünk, amely a kockázatalapú megközelítés elvén nyugszik: minél nagyobb összegű vagy szokatlanabb egy tranzakció, annál alaposabban vizsgáljuk meg.

Nem engedélyezzük, hogy platformunk bármilyen jogellenen származó eszköz befogadására vagy tisztítására szolgáljon. Ennek érdekében minden új fiókot ellenőrzünk, a tranzakciókat folyamatosan figyelemmel kísérjük, és a jogszabályi előírásoknak megfelelően gyanús tevékenység esetén a hatóságok felé bejelentési kötelezettségünk keletkezik. Ezeket a bejelentésekről Önt nem tájékoztatjuk, mert a törvény ezt tiltja.

• Minden ügyfelet a kockázati profilja alapján értékelünk
• A befizetések és kifizetések automatizált és kézi ellenőrzésen mennek át
• Politikailag exponált személy (PEP) esetén fokozott ellenőrzést alkalmazunk
• Gyanús mintázat észlelésekor a tranzakciót visszatarthatjuk

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítás időpontjai

Az KYC azonosítást három ponton végezzük el: a regisztrációkor alapvető adatok szintjén, az első kifizetés igénylése előtt teljes körűen, valamint bizonyos küszöbértékek elérésekor. Összes befizetése 1 500 000 HUF alakulásáig egyszerűsített ellenőrzés is elegendő lehet, e felett teljes dokumentumos azonosítást kérünk.

Elfogadott dokumentumok

• Érvényes személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély (fényképes, géppel olvasható részlettel)
• Lakcímet igazoló közüzemi számla vagy bankszámlakivonat, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód igazolása: előre-oldali kártyakép a névvel és az utolsó négy számjeggyel, vagy e-tárca képernyőkép
• Minden dokumentumon a névnek és a születési dátumnak egyeznie kell a regisztrációs adatokkal

Az azonosítás lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben egy nap alatt lezárható legyen. A dokumentumokat kizárólag a Profil menü Biztonság pontján keresztül feltöltött fájl formájában fogadjuk, e-mailben küldött mellékletet nem dolgozunk fel biztonsági okokból.

• 1. Nyissa meg fiókjában az azonosítás (KYC) szakaszt
• 2. Fotózza le a dokumentumot mindkét oldaláról, éles, színes, levágás nélküli képen
• 3. Töltse fel a fájlokat, és küldje el ellenőrzésre
• 4. Csapatunk 24–72 órán belül átnézi a beküldött anyagot
• 5. Az eredményt e-mailben és fiókja üzenetei között is értesítjük
• 6. Hiánypótlás esetén pontosan megjelöljük, mely dokumentumot milyen okból kell újra beküldenie

A dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és csak az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársak férhetnek hozzájuk. Az adatokat soha nem adjuk át harmadik félnek marketingcélból, kizárólag jogszabályi kötelezettség vagy hatósági megkeresés alapján. A fizetési mód ellenőrzésénél a kártya biztonsági kódját és a teljes kártyaszámot takarni kell a képen.

A pénzforrás igazolásáról

A pénzforrás (source of funds) igazolása azt jelenti, hogy a számlájára kerülő, játékra fordított összeg törvényes módon keletkezett. Ezt nem minden ügyfelnél kérjük, csak amikor a jogszabályi előírások vagy a tranzakciós mintázat indokolja.

A kérés tipikus esetei közé tartozik az egymástól jelentősen eltérő, nagy összegű egyszeri befizetés, a szokásos játékstílustól eltérő tevékenység, vagy az, hogy a fizetési mód jogosultsága nem egyértelmű. Ilyenkor a játékstílusának és a megjelölt jövedelmi helyzetének összhangját vizsgáljuk, nem a játékdöntéseit.

• Fizetési jegyzék vagy munkáltatói igazolás utolsó 3 hónapból
• Bankszámlakivonat, amelyen a befizetés forrása látszik
• Önfoglalkoztatottként: számlák, adóbevallás vagy könyvelői igazolás
• Nyugdíj, támogatás vagy más rendszeres jövedelem esetén a folyósítást igazoló határozat

Fizetési tranzakciók figyelése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a szokatlan összegeket, a gyors egymás utáni mozgásokat és a mintázattól eltérő eseményeket megjelöli ellenőrzésre. A kifizetéseket abban a formában bonyolítjuk, ahogy a pénz beérkezett, ahol ez technikailag lehetséges: akinél a befizetés kártyáról történt, a kifizetést is ugyanarra a kártyára vagy azonos névre szóló módszerre küldjük.

A napi kifizetési limitek 2 000 000 HUF, a havi 8 000 000 HUF. A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 4000 HUF. A kifizetések időtartama a módszertől függ: kriptovalután azonnal, e-tárcákkal legfeljebb 24 órán belül, banki átutalással legfeljebb 3 munkanapon belül érkezik meg. A Casinolab Casino a tranzakciók után nem számít fel díjat.

Ha az azonosítás nem sikerül

Ha a beküldött dokumentumok hiányosak, olvashatatlanok vagy nem egyeznek a regisztrációs adatokkal, a kifizetési kérését felfüggesztjük, és hiánypótlásra szólítjuk fel. Erre általában 30 nap áll rendelkezésére. Ha az egyeztetésre nem kerül sor, az alábbi lépéseket alkalmazzuk.

• A kifizetési kérelmek elutasítása a dokumentumok hiányos volta esetén
• A befizetési lehetőség korlátozása, ha a pénzforrás igazolása nem történik meg
• A fiók ideiglenes zárolása gyanús tevékenység vizsgálatának idejére
• A maradék egyenleg kifizetése a jogos befizetések összegéig, miután az azonosítás lezárult
• Végleges fiózárás és a hatósági bejelentés megtétele, ha a gyanú megalapozott

Az Ön lehetőségei

Minden korlátozásról írásban értesítjük, indoklással, ahol a jogszabály ezt megengedi. Vitatott esetben a 24 órán keresztül elérhető élő ügyfélszolgálataunkon vagy a [email protected] címen kérhet újraértékelést, és új dokumentumot is beküldhet. Az újraértékelést a megfelelőségi csapat 72 órán belül lefolytatja.

A dokumentumok megőrzése

Az azonosítás során kapott dokumentumokat a licencünk szerinti jogszabályi előírás alapján a fiók bezárásától számított, jogszabályban meghatározott ideig, legalább öt évig megőrizzük. Ez a kötelezettség a pénzmosás elleni nyomozások visszamenőleges támogatását szolgálja, nem a marketingtevékenységünket.

Az őrzési idő leteltével a dokumentumokat véglegesen töröljük a rendszereinkből. A törlésről nem küldünk külön értesítést, de fiókja Bezárás menüjében bármikor igényelheti személyes adatainak részleges törlését ott, ahol ezt az őrzési kötelezettségünk nem korlátozza.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt zajlik le az azonosítás?

A dokumentumok ellenőrzése 24–72 órán belül megtörténik. A legtöbb hibánmentes beküldést már az első napon lezárjuk.

Miért kell a kártyámat is igazolnom, ha már azonosítottam magam?

A fizetési mód ellenőrzése azt bizonyítja, hogy a befizetésre használt kártya vagy e-tárca valóban az Ön tulajdona. Ez a harmadik fél nevében történő fizetés kizárására és az Ön pénzeszközeinek védelmére szolgál.

Mikor kérnek pénzforrás igazolást?

Jellemzően nagy összegű, szokásától eltérő befizetésnél vagy bizonyos küszöbértékek elérésekor. Ilyenkor a befizetés törvényes eredetét igazoló dokumentumot kérünk, például fizetési jegyzéket vagy bankszámlakivonatot.

Mi történik, ha nem küldöm be a dokumentumokat?

A kifizetéseket felfüggesztjük, és a határidő lejárta után a fiók korlátozása következik. A korlátozás feloldható, amint a hiányzó dokumentumok beérkeznek.

Kinek láthatók az adataim?

Csak az erre felhatalmazott megfelelőségi munkatársaink férnek hozzá a titkosított tárolóban őrzött dokumentumokhoz. Harmadik félnek kizárólag jogszabályi kötelezettség vagy hatósági megkeresés alapján adunk át adatot.